الجمعة - 29 مارس 2024
الجمعة - 29 مارس 2024

تنظيم التدفق النقدي لمشروعك الناشئ طوق نجاته

بوصفك رائد أعمال في بداية الطريق يجب أن تعلم جيداً أن المال ينفق بطريقة أسهل وأسرع من الطريقة التي نحصل بها عليه، ولأنه من السهل أن يقل النقد دون أن ندري، فإنه في كثير من الأحيان يكون الوقت متأخراً، لفعل أي شيء تجاه ذلك. وتعتبر فترة البداية فترة مُجازفة لمشروعك، لأنك تستخدم ما لديك من رأس المال لدفع التكاليف، وينبغي لانتهائها تحقيق مستوى مبيعات مُعين، وإلا فستجد أن رأس المال قد نفد. فالتدفق النقدي ضروري وحتمي، فهو طوق النجاة لأي مشروع يريد أن يضمن استمراره وتزيد أرباحه، فمن خلاله يتحدد مصير المشروعات، هل تبقى في السوق وتتوسع، أو تخرج منه. فيجب أن نتمسك بقوة بوجود مبلغ نقدي تماماً مثل تمسك الغريق بمنقذ حياته، حيث يعتبر المال بمنزلة شريان الحياة لأي مشروع تجاري أو صناعي. وغالباً لا يتحسّب رواد الأعمال المُبتدئون وأصحاب الشركات الصغرى لمشاكل التدفّق النقدي، والحقيقة أنّ وضع توقّع دقيق مسبق للتدفّق النقدي لمشروع معين يمكن أصحابه من تلافي هذه المشاكل. فمن شأن التدفق المالي أن يقود مشروعك، كما يبقي وقود المحرك الطائرة في الجو. وكما على الطيار توقع حاجاته بدقة من الوقود. فعليك أن تضع أهميةً مماثلة للتحكم في التدفق النقدي؛ لأنك مثل الطيار إذا افتقدت للوقود، فإن ذلك يعني أنك تواجه مشكلةً كبيرة جداً. وكل رواد الأعمال الناجحين يراقبون التدفقات النقدية بصفة يومية ويضعون ضوابط دقيقة لمعرفة أوجه النفقات، بحيث لا يخرج دولار واحد من تحت أيديهم إلا وهم يعرفون كيف اكتسبوه وأين أنفقوه. وتعمل شركاتهم طبقاً لموازنات تقديرية وتفصيلية ويقومون بمراجعة هذه الموازنات مرة كل أسبوع أو كل شهر. إن القاعدة الأساسية لنجاح رجل الأعمال هي أن يتم إنفاق رأس مال لكسب رأس مال آخر من وراء هذا المصروف. ويرجع هذا إلى أنه في التجارة يوجد جانبان رئيسان هما المصروف والإيراد. والقاعدة الرئيسة لإدارة واستمرار أي مشروع هي «إذا لم تحقق إيراداً فهي نفقة». فالتدفق النقدي Cash flow أداةٌ جيدة؛ لأنه بإمكانك من خلالها تحديد حاجاتك المستقبلية للنقد حتى قبل أن تدعو الحاجة إليها، وهى الفرق بين الإيرادات والمدفوعات النقدية لشركة خلال فترة زمنية معينة، يشير هذا المصطلح إلى كمية النقد المتوافر بالفعل للقيام بالمشتريات وتسديد الفواتير والالتزامات الجارية. إذن تُعد خطة التدفق النقدي Cash flow plan التنبؤ بحركة الأموال من وإلى المشروع في غضون فترة ما، مثلاً في غضون ثلاثة أشهر قادمة، من حيث كمية هذه الأموال وبنودها، ومصادرها وأوجه صرفها، ومتى تدخل أو تخرج، أي إنها عرض نظامي لحركة الأموال الداخلة إلى مشروعك الناشئ والخارجة منه، وذلك من حيث: • التدفق النقدي الداخل Cash Flow-In / المقبوضات ـ النقد الوارد: كمية الأموال التي ستدخل إلى المشروع؟ ومتى ستدخل هذه الأموال؟ ومن أين ستدخل؟ ويمثل الدخل أو العوائد الناتجة عن المبيعات المتحققة أو المتوقعة. • التدفق النقدي الخارج ـ Cash Flow-Out / المدفوعات ـ النقد الخارج: كمية الأموال التي ستخرج من المشروع؟ ومتى ستخرج هذه الأموال؟ وإلى أين ستذهب؟ ويمثل التكاليف أو النفقات الضرورية لعمل المشروع، مثل: دفع الإيجار، ومشتريات المواد، وأجور العاملين. وعليه يُمكنك تعريف التدفق النقدي كزيادة أو نقص في النقدية أو في البنود شبه النقدية (النقدية وما في حكمها) وهي الاستثمارات قصيرة الأجل عالية السيولة، والتي يمكن تحويلها إلى مبالغ نقدية محددة دون إنذار، ولا يتجاوز تاريخ استحقاقها الثلاثة أشهر من وقت الشراء، وتحسم منها المبالغ المقدمة من البنوك المستحقة السداد خلال ثلاثة أشهر من تاريخ القرض. ـ مدونة: أراجيك https://www.arageek.com